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借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙

日期: 2018-06-11
来源: 3029
365小i
3029

 警惕骗局!黑龙江8个“套路贷”犯罪团伙覆灭


  近日,黑龙江省公安厅通报,大庆市公安局在两个月的时间内,梳理300余起案件案情、连续打掉8个“套路贷”犯罪团伙,抓获55名犯罪嫌疑人,涉案资金2500多万元,涉及受害群众300余人。那么这些犯罪团伙究竟使用了哪些套路,又是如何欺诈受害群众的呢?


警惕骗局:虚假诉讼确认借贷关系

  

2015年10月末,黑龙江省大庆市居民客某在同事的引领下,来到了一个打着投资旗号的小型借贷公司。


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


受害人 客某:我想借1万块钱,然后什么时候还大概一个月左右吧。

  这家投资公司的负责人孙某,在查看了客某的工资卡后,同意了客某借款的请求,但是提出了签订虚高欠条的要求。

  受害人 客某:就是写一个欠条,然后上面是20万,我问他为什么是这么多而且我也没借到那些钱,也没给我那么多,然后他就说没事,该怎么写就怎么写,该怎么还还是怎么还。

  客某相信了孙某的口头承诺,在没有第三者在场的情况下,签了一张1万元的真借条和一张20万元的假借条,并且约定,双方在法院作出财产保全后支付借款(365小i点评:签过字的借条具备法律效应,一定要慎签)

  受害人 客某:他说必须得去法院,执行财产保全,然后让我去签字,然后我就跟他去了。

  半个月后,客某和犯罪嫌疑人孙某委托的亲属,一同来到了法院。在孙某的授意下,双方在法庭认同了借贷关系,随后,客某终于拿到了她想要的借款。(365小i点评:借贷走法院或走公证,增添合法效应)

  受害人 客某:回到他那个工作室,然后给了我7000块钱。

  (记者)你借的不是1万吗,为什么给你7000?

  他说有一部分应该是什么费用(诉讼费)。(365小i点评:费用一定要仔细了解清楚,借贷之前应明确具体费用)

  (记者)那让你还多少呢?他怎么跟你说的?

  他之前也没说,说还1万,然后我就答应了,就回去了。

  在拿到借款后不久,客某发现自己的工资卡被冻结了,询问后得知,工资是被用来偿还欠款了。(365小i点评:这就是为什么要走法院,被执行了)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


大庆市公安局红岗分局刑侦大队民警 郭晓虎:客某一直是认为扣完1万块钱为止,其实从2015年到2018年,到现在,客某的工资卡一直都在扣除状态中,一共被扣了49000块钱。(365小i点评:这就是当初签下那20万欠款的原因)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


期间,客某向警方报案,但双方的借贷关系是经过法院诉讼确认有效的,警方无法受理。无奈之下,客某向犯罪嫌疑人孙某求救,每月去孙某处领取300元生活费。365小i点评:犯罪嫌疑人策划的天衣无缝,造成这种结果也是缺乏法律知识造成的)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


大庆市公安局刑侦支队支队长 王天华:经过大量的案件涌上来以后,我们发现这是一个隐藏很深的一个犯罪手段,隐藏了大量的犯罪团伙,那么我们就开始从这个角度入手进行打击。

  2018年4月8日,以孙某为首的犯罪团伙的5名成员全部被警方抓获。经核实,孙某自己或指使他人通过法院进行借贷诉讼的案件达300余起,涉嫌诈骗金额1400余万元,该团伙侵害群众140余人。目前,此案仍在进一步审理中。

  

警惕骗局:连环欺诈 垒高债务

  

在“套路贷”案件当中,绝大多数借贷人都会遭遇债务无法偿还的局面。这个时候,一些犯罪嫌疑人就继续给被害人下套,假装善意,把借贷人介绍到另一家贷款公司,再次签订虚高的借款协议,继续非法侵吞借贷人的财产。(365小i点评:签署贷款合同前一定要先算清额度、利息和每月还款)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


2015年9月,黑龙江省大庆市某公司职工杨某,看到同事范某经常刊发无需抵押快速借款的朋友圈信息,于是向范某借款5000元用于个人消费,双方约定还款期限20天,还款金额为8000元,并且出于信任,杨某签下了15000元的虚高借条。借款到期后,因为杨某无力偿还,于是范某假装善意,把杨某引诱至同伙于某和蔡某的贷款公司,诱骗杨某实际借款1万,签下4万元的虚高借款欠条。365小i点评:小额个人消费贷,千万不要碰!不要碰!只要征信上显示了网贷,银行大概率不会放款了,而且网贷利息按天计算,自己一定要先计算清楚还款利息和还款金额是多少!!!)


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2015年11月,杨某因无力偿还债务,由其母亲出面偿还了部分借款。这时候,虽然杨某实际只借了15000元,但已经向犯罪嫌疑人支付了3.5万元。

  一个月后,犯罪嫌疑人于某再次以保留的借条向杨某勒索钱财,诱骗杨某一次性签下2张10万元借条。365小i点评:同样的套路竟然再次上当,只能说明被钱逼到了绝路了)


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大庆市公安局高新区分局刑侦六大队 杨皓云:(杨某)累计借款是52800元,嫌疑人也是之后多次讨要,讨要的金额已经达到了30万元。

  2016年5月末,犯罪嫌疑人团伙又以杨某的名义向银行申请贷款15万元贷款,在放款当天,3名犯罪嫌疑人当场瓜分了全部贷款。之后,为了继续榨取杨某及其家人财产,犯罪嫌疑人团伙对杨某采取了非法拘禁,限制人身自由长达40余天,最终导致杨某及其父亲均被诊断为焦虑、社交紊乱型人格障碍,进入精神病医院治疗。365小i点评:为了钱以不择手段,触发国家刑法,终究得到法律的制裁)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


2018年5月15日,大庆市和哈尔滨市两地同时开展抓捕行动,抓获10名犯罪嫌疑人。下一步警方将展开寻找其他受害人的工作,核实认定这个犯罪团伙的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等罪名。

  

警惕骗局:如期归还借款 却遭单方制造违约


  大量涉及“套路贷”的案件中,犯罪嫌疑人对不具备还款能力的借贷人步步紧逼。但是,对待如期归还借款的借贷人,犯罪团伙又玩儿起了神秘失踪的新花样。

  2017年1月,黑龙江省大庆市常年做木材生意的程某,遇到了一个收购木材的机会。


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受害人 程某:当时这个木材别人卖比较便宜,急用钱,有两车木材。

  由于资金紧张,程某想到了用自己的汽车作为抵押,向贷款公司借钱。经介绍,程某与贷款公司的李某见面。

  受害人 程某:我把车开到那去了,他说看我这车说意思能拿钱,能给拿12万块钱,咱寻思这车能拿12万也够了(收购木材款),就是急用嘛,定的4分钱利息。365小i点评:48%的年利率,已超过国家保护的借贷利息)

  随后,程某跟李某签订了12万元的借款凭证,以及抵押车辆的相关手续。

  受害人 程某:挺大一堆好几篇子(手续),就是抵押的、买卖的都有了,就是这种手续,咱们没细看,让咋签就得咋签,还有空白的。

  (记者)空白的地方你也签字了?

  签字了,你不签不行。

  但是,程某在签署完所有合约之后,只收到了7.5万元。李某谎称,钱另有它用,欠条不必重写,还款只还7.5万即可。程某同意了李某的口头约定。(365小i点评:一切以合同为准,口头约定除非有录音不能作为证据)


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大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:在即将到期的时候,受害人把借款的本金和利息都准备好了,和嫌疑人联系,主动还款,要把车辆赎回来,这时候嫌疑人说正在外地,现在不方便跟他见面,这样嫌疑人说等我回来之后再履行还款的东西,差这几天没关系无所谓。(365小i点评:逾期一天也算逾期,逾期一分钱也算逾期,不存在差几天无所谓的)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


可是,5天之后,当程某再次提到还款赎车的时候,却被李某告知还款逾期违约,需要支付违约金2000元。程某虽心有不满,但也未做更多交涉,将本金、利息、违约金均如数转到了李某指定的账户。但是,钱还了,自己的车却迟迟不见踪影。365小i点评:言而无信,毫无职业道德)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:(嫌疑人说)不管什么理由,现在这个车辆拿不回去,要想拿回车辆,还得拿45000元钱,因为当时打的是12万的条,这样受害人很无奈感觉自己上当受骗了,同时嫌疑人把抵押的车辆进行变卖,把财产占为己有。

  目前,以李某为首的“套路贷”犯罪团伙成员已全部被大庆警方抓获,但受害人程某的车辆,因为几经变卖抵押,还在继续查找中。

  

警方提示:借款谨慎签字 警惕套路贷


  看过这些“套路贷”案例,也了解了“套路贷”的一些常用的套路手段,那么在生活当中,我们要如何做到避免被“套路”,避免上当受骗呢?


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


首先,“套路贷”犯罪都是以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等名头作为掩护,其本身并不具备发放贷款的资质和业务功能。以大庆市为例,全市具备发放贷款资质的公司只有20余家,但此前不正规的公司有几十家。(365小i点评:无发放贷款资质公司是没有资格放出贷款的,一定要找正规的放款渠道)


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:提醒有资金需求的人们,借款要到合法正规的金融机构去办理,不要被街边的“无需抵押,快速放款”的小广告所迷惑,如果对方要求你签订高于实际借款虚高的借条的时候,这时候要警惕,不要盲目签字,必要的时候可以向律师或者是相关部门咨询以后再做决定。

  另外,警方提示,如已经落入套路贷的陷阱,要尽量搜集能够反映真实借贷关系的证据,比如聊天记录、通话录音、证人证言等。

  针对多数受害人因为恐惧法院庭审,放弃法庭应诉,选择庭外和解的做法,警方并不认同。


借1万要打20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙


大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:如果不法分子通过虚假诉讼的方式将你起诉,这时候作为受害人要勇于应诉,如果不应诉,就可能失去了在法庭陈述案件真实情况的机会,法官会根据嫌疑人提供的相关虚假的证据,在不了解案件真实情况的条件下,做出对受害人不利的判决。

  目前,全国各地警方都在积极打击“套路贷”犯罪,“套路贷”与以往警方不涉及、不受理的民事经济纠纷有着本质的区别,因此,受害人一旦遭遇类似情况,务必及时报警。


365小i(公众号idai365)点评:套路贷并非不可避免,只要在贷款前多一个心眼,注重合同内容,计算清楚贷款额度和利息,千万不能轻信别人口头承诺,一切以合同为准,借款尽量找银行借款,做不了银行就找正规合法的金融机构。桑铎金服( www.idai365.com )专业办理银行贷款服务平台,以解决客户一切资金需求为宗旨,合法合规,拒绝套路贷,一切以合同为凭证 ,让客户贷到满意的额度、最低的利息、维护好客户的全部利益。

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